Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemdeki yüksek tutarlı para transferlerini daha yakından izlemek amacıyla internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan işlemler için yeni kurallar getirdi.
Yeni düzenleme ile yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama zorunluluğu uygulanacak.
400 BİN TL ÜZERİNE AÇIKLAMA ZORUNLU
İlk açıklamada 200 bin TL olarak duyurulan sınır, yapılan değerlendirmelerin ardından 400 bin TL’ye yükseltildi.
Buna göre:
-
Gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan
-
Toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde
işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması zorunlu olacak.
Açıklama bölümünün boş bırakılması veya yetersiz bilgi girilmesi durumunda transfer işlemi onaylanmayacak.
PARA TRANSFERLERİNDE YENİ KATEGORİLER
Yeni sistemle birlikte para transferi yapılırken işlem nedenini belirtmek için bazı kategoriler de eklenecek.
Kullanıcılar transfer sırasında şu seçeneklerden birini seçebilecek:
-
Gayrimenkul alımı
-
Araç alımı
-
Borç ödeme
-
Bağış
-
Sigorta ve sağlık harcamaları
-
Kripto varlık işlemleri
-
Şans oyunu ödemeleri
-
Danışmanlık hizmetleri
“DİĞER” SEÇENEĞİNDE EK BİLGİ İSTENEBİLİR
Transfer nedeni olarak “diğer” veya “bireysel ödeme” seçildiğinde sistem, kullanıcıdan ek açıklama girmesini talep edebilecek.
Bu uygulama ile şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi ve finansal işlemlerin izlenebilirliğinin artırılması amaçlanıyor.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERE EK BİLDİRİM
Yeni düzenleme daha büyük tutarlı işlemler için ek yükümlülükler de getiriyor.
-
2 milyon – 20 milyon TL arası transferlerde: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
-
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde: Paranın kaynağına ilişkin ek belge ve bilgi sunulması gerekecek.
MASAK, bu düzenlemeyle kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finans hareketleriyle mücadelede denetim mekanizmasının güçlendirilmesini hedefliyor.
